Spanish
EnglishEl Impacto de la "Cuarta Directiva" Antiblanqueo de Capitales en el Sector del Juego
The Impact of the "Fourth Directive" Against Money Laundering on the Gaming Sector
Autor:
Andrea Moya Latorre Abogada andreamoyalatorre@gmail.com
Resumen:
La conocida como la “Cuarta Directiva” o la Directiva Europea 2015/849, de 20 de mayo de 2015, para la prevención del blanqueo de capitales, que deberá ser transpuesta en normativa nacional antes del 27 de junio de 2017, introduce algunas novedades importantes con respecto a la vigente legislación española, en un nuevo intento de incrementar el control de operaciones sospechosas y proteger así la integridad, estabilidad y reputación del sector financiero y del mercado interior de la Unión Europea. Entre las novedades hay algunas con impacto en el sector del juego; sector preocupante históricamente en materia de blanqueo de capitales. Entre las novedades que afectan al sector del juego está la de abarcar todas las operaciones efectuadas entre los operadores del sector, como las casas de apuestas, los salones de juego o los operadores online, y los clientes, y ya no solo las realizadas en los casinos o los demás establecimientos de juego en lo relativo al pago de premios. Asimismo, se reduce el umbral de operaciones que han de ser objeto de control en materia de prevención del blanqueo de capital por los diferentes operadores del sector de 2.500 euros a 2.000 euros (salvo en caso de los casinos que de por sí ya era inferior). Habrá que ver si las nuevas medidas que plantea la Directiva supondrán un incremento de la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en el sector del juego.
Abstract:
ABSTRACT: The so known "Fourth Directive" or European Directive 2015/849, of 20 May 2015, on the prevention of money laundering and terrorist financing, which shall be transposed into national laws before 27 June 2017 introduces some relevant changes with regards to the current Spanish laws, in accordance with the purpose of the Directive to protect integrity, stability and reputation of the financial sector and the internal market of the European Union. Amongst the referred changes, some have an impact on the gaming sector, which is historically a concerning sector when referring to money laundering. One of the changes affecting the gaming sector refers to the fact that the Directive involves all the transactions between all the operators of the gaming sector – such as the betting house or the gaming arcade and the customers, and no longer just the ones carried out in casinos or in other establishments referring to the payment of rewards. Likewise, the threshold of the transactions which are subject to control in matters of prevention of money laundering by the different operators of the sector is reduced from 2.500 euros to 2.000 euros (except for casinos, where the threshold was already lower). We will have to look if the new measures established by the Directive will in fact imply an increase of the prevention of money laundering and terrorist financing in the gaming sector.
Palabras clave:
Cuarta Directiva, Blanqueo de capitales y financiación del terrorismo, Sector del Juego, Umbral de 2.000 euros, Medidas de diligencia debida.
Key words:
KEY WORDS: Fourth Directive, Money laundering and terrorist financing, Gaming Sector, 2.000 euros threshold, Due Diligence measures.